周宏斌老師

周宏斌老師簡(jiǎn)介

銀行財(cái)富管理專家/第一代銀行理財(cái)人

【資質(zhì)認(rèn)證】

40年金融銀行從業(yè)經(jīng)歷

18年股份制銀行財(cái)富管理背景

5年銀行機(jī)構(gòu)培訓(xùn)輔導(dǎo)經(jīng)歷

曾任中國(guó)光大銀行上海分行首席投顧

曾任A級(jí)支行行長(zhǎng)

第一個(gè)銀行金牌理財(cái)師(2006年)

第一批金牌網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷導(dǎo)師（2015年）

光大銀行總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師

階梯式營(yíng)銷模型創(chuàng)建人

累計(jì)培訓(xùn)時(shí)間800小時(shí)，人數(shù)2000人

【專業(yè)背景】

金融銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)40年，84年親身參與了中國(guó)工商銀行的成立，1995年就職光大銀行，歷任營(yíng)業(yè)部分管行長(zhǎng)，零售分管、支行行長(zhǎng)，是中國(guó)銀行金融業(yè)發(fā)展見(jiàn)證者。

第一代銀行理財(cái)從業(yè)者，至今仍處在個(gè)人財(cái)富管理的中心位置。2004年在光大銀行實(shí)現(xiàn)第一筆銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售，2006年在光大第一屆金牌理財(cái)師大賽中獲得最高金獎(jiǎng)（單一獎(jiǎng)項(xiàng)），2015年在總行組織的第一屆金牌營(yíng)銷導(dǎo)師評(píng)選中獲金牌營(yíng)銷導(dǎo)師的稱號(hào)，2018年獲總行內(nèi)訓(xùn)師稱號(hào)轉(zhuǎn)型為專業(yè)培訓(xùn)講師，2020年擔(dān)任上海分行首席投資顧問(wèn)。

2021年起成為職業(yè)講師，活躍在各大銀行的講臺(tái)上，向新一代理財(cái)從業(yè)人傳遞經(jīng)驗(yàn)、方法和理念，幫助他們適應(yīng)新時(shí)代財(cái)富管理要求，理清財(cái)富管理的實(shí)質(zhì)和發(fā)展趨勢(shì)，明白財(cái)富管理的意義、作用和與之相適應(yīng)的能力建設(shè)。

【培訓(xùn)特色】

長(zhǎng)期身處銀行財(cái)富管理中心位置，負(fù)責(zé)過(guò)隊(duì)伍管理、客戶營(yíng)銷、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)等工作，熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括管理體系、產(chǎn)品體系、績(jī)效體系、客戶體系等，可以讓銀行和客戶經(jīng)理在紛繁復(fù)雜的財(cái)富管理中尋找到自己的定位。

參與設(shè)計(jì)分行私行中心工作，對(duì)財(cái)富中心建設(shè)中最為關(guān)鍵的客戶梳理、產(chǎn)品配套、系統(tǒng)搭建、人員選拔、績(jī)效方案等都有獨(dú)到見(jiàn)解，可以協(xié)助銀行完善財(cái)富管理組織架構(gòu)設(shè)計(jì)，找到業(yè)務(wù)發(fā)展中的疑難雜癥，擺脫零售轉(zhuǎn)型中各種困惑和疑難雜癥，實(shí)現(xiàn)銀行零售業(yè)務(wù)從理念到行為的轉(zhuǎn)變。

總結(jié)眾多優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的工作經(jīng)驗(yàn)和方法，洞察財(cái)富管理營(yíng)銷業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)，挖掘營(yíng)銷流程細(xì)節(jié)，創(chuàng)造性創(chuàng)建財(cái)富管理生態(tài)系統(tǒng)，將不同的變量組合在一個(gè)體系中，以上帝的視角俯瞰整個(gè)營(yíng)銷過(guò)程，找出營(yíng)銷人員業(yè)績(jī)不達(dá)標(biāo)的問(wèn)題癥結(jié)，并對(duì)癥下藥，按照現(xiàn)代銀行理財(cái)經(jīng)理工作要點(diǎn)和客戶需求變化來(lái)定位自己的工作內(nèi)涵。

依據(jù)長(zhǎng)期的經(jīng)驗(yàn)積累，創(chuàng)建了《階梯式營(yíng)銷（管理）模型》，并在實(shí)踐工作應(yīng)用中發(fā)揮出了重要作用，后在此基礎(chǔ)上又用數(shù)字化理念創(chuàng)建了客戶畫(huà)像、營(yíng)銷資源分析、產(chǎn)品畫(huà)像、業(yè)務(wù)管理等模型案例，解決營(yíng)銷、管理場(chǎng)景下的客戶管理、產(chǎn)品管理、營(yíng)銷管理和員工管理等，提高工作和營(yíng)銷效率，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷和能力提升，預(yù)測(cè)未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，為管理決策提供方案。

參與組織和輔導(dǎo)各類理財(cái)師大賽10余年，所輔導(dǎo)的選手均取得優(yōu)異成績(jī)。輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)豐富，擅長(zhǎng)觀點(diǎn)提煉和歸納總結(jié)，為銀行理財(cái)師大賽進(jìn)行定點(diǎn)輔導(dǎo)，包括大賽分析、PPT制作、情景演練、演講技巧、形象設(shè)計(jì)等，提高獲獎(jiǎng)概率。

具有較強(qiáng)的宏觀分析能力，市場(chǎng)認(rèn)知能力、產(chǎn)品判斷能力，適合各類客戶沙龍活動(dòng)和市場(chǎng)活動(dòng)。

【主講課程】

營(yíng)銷管理類

《資產(chǎn)管理營(yíng)銷階梯式數(shù)字化營(yíng)銷模型》

《凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷和虧損應(yīng)對(duì)策略》

《客戶KYC和資產(chǎn)配置策略》

流程管理類

《財(cái)富中心/私行中心機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)和組織方案》

《財(cái)富經(jīng)理/投資顧問(wèn)財(cái)富實(shí)踐方案》

《銀行客戶沙龍組織方案》

【曾經(jīng)輔導(dǎo)和培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)】

（包括但不限于以下這些機(jī)構(gòu)）

中國(guó)光大銀行上海分行

中國(guó)銀行上海分行、貴州分行、日照分行、青島分行

中國(guó)建設(shè)銀行河南分行、遼寧分行、山東分行

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行珠海分行、嘉興分行

興業(yè)銀行深圳分行、龍巖分行

中國(guó)郵儲(chǔ)銀行黑龍江分行、青島分行

郵政廣西省公司、浙江省公司、河南駐馬店市公司

重慶農(nóng)村商業(yè)銀行總行

武漢農(nóng)村商業(yè)銀行總行

齊魯銀行總行

泉州銀行總行

湖北銀行總行

【培訓(xùn)流程和效果】

第一部分：財(cái)富中心建設(shè)方案

在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，協(xié)助總行/總部撰寫(xiě)《財(cái)富中心管理手冊(cè)》、《財(cái)富中心認(rèn)證報(bào)告》、《績(jī)效考核方案》、《財(cái)富管理崗位說(shuō)明書(shū)》、《理財(cái)經(jīng)理/財(cái)富顧問(wèn)選拔方案》、《財(cái)富顧問(wèn)培訓(xùn)計(jì)劃》等，通過(guò)方案設(shè)計(jì)參與隊(duì)伍選拔組建、產(chǎn)品遴選機(jī)制、組織架構(gòu)設(shè)計(jì)和持續(xù)落地工作。參與或部分參與財(cái)富中心建設(shè)的有中國(guó)光大銀行上海分行私行中心、中國(guó)郵政廣西省公司財(cái)富中心、中國(guó)郵政河南省駐馬店市公司財(cái)富顧問(wèn)選拔、泉州銀行財(cái)富經(jīng)理認(rèn)證、湖北銀行各分支行行長(zhǎng)、齊魯銀行各分支行行長(zhǎng)、武漢農(nóng)村商業(yè)銀行理財(cái)系統(tǒng)建設(shè)等相關(guān)項(xiàng)目，獲得了所在銀行的高度評(píng)價(jià)。

第二部分：培訓(xùn)項(xiàng)目

結(jié)合上百位優(yōu)秀客戶經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和具體做法，圍繞財(cái)富管理生態(tài)系統(tǒng)創(chuàng)建了客戶經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)流程，以及圍繞這些流程所需的能力建設(shè)。針對(duì)銀行復(fù)雜產(chǎn)品營(yíng)銷開(kāi)展顆粒化培訓(xùn)，從營(yíng)銷流程細(xì)節(jié)上破解營(yíng)銷人員的認(rèn)知混亂問(wèn)題，從能力角度突破營(yíng)銷瓶頸難題，以營(yíng)銷人員自身視角來(lái)審視營(yíng)銷工作的過(guò)去和未來(lái)。合作開(kāi)展培訓(xùn)的銀行有中國(guó)光大銀行上海分行，中國(guó)銀行上海分行、貴州分行、青島分行、日照分行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嘉興分行，興業(yè)銀行深圳分行、龍巖分行，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行，武漢農(nóng)村商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行青島分行，中國(guó)郵政浙江省公司、河南省公司等。因獨(dú)特的培訓(xùn)角度讓受訓(xùn)人員感到茅塞頓開(kāi)，醍醐灌頂，找到業(yè)績(jī)無(wú)法達(dá)標(biāo)的原因，并為復(fù)雜產(chǎn)品的營(yíng)銷和客戶經(jīng)營(yíng)提供新的思路，獲得受訓(xùn)機(jī)構(gòu)的好評(píng)。

第三部分：輔導(dǎo)項(xiàng)目

在與銀行高層充分溝通上為每個(gè)需要輔導(dǎo)的項(xiàng)目做好課前調(diào)研，鞏固培訓(xùn)效果，并能根據(jù)輔導(dǎo)對(duì)象開(kāi)展針對(duì)性的個(gè)性化輔導(dǎo)，通過(guò)輔導(dǎo)提升營(yíng)銷人員的客戶營(yíng)銷能力和自我認(rèn)知再提高，起到了相當(dāng)積極的作用，培訓(xùn)后銀行營(yíng)銷業(yè)績(jī)產(chǎn)能有了質(zhì)的飛躍，獲得相關(guān)銀行領(lǐng)導(dǎo)和受訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)。參與輔導(dǎo)的銀行有中國(guó)銀行青島分行、日照分行、泉州銀行，武漢農(nóng)村商業(yè)銀行，浙江省郵政等。

第四部分：理財(cái)大賽

參加大賽的歷史可以追溯到2006年，參加過(guò)股份制銀行總行金牌理財(cái)師大賽和金牌營(yíng)銷導(dǎo)師的決賽，參賽評(píng)選結(jié)果都是最高等級(jí)的金牌獎(jiǎng)項(xiàng)，其后參與組織和輔導(dǎo)各類各級(jí)銀行理財(cái)大賽，輔導(dǎo)過(guò)的選手都取得了不俗的成績(jī)，甚至是最高等級(jí)的獎(jiǎng)項(xiàng)。輔導(dǎo)的形式有大賽規(guī)則解讀、觀點(diǎn)提煉、PPT制作、演講稿修改、演講技巧、情景演練等。輔導(dǎo)比賽有光大銀行理財(cái)大賽決賽（多年人次獲金、銀、銅牌），中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行決賽、湖南省郵政決賽、中國(guó)郵儲(chǔ)黑龍江省分行決賽等。

第五部分：模型設(shè)計(jì)

數(shù)據(jù)時(shí)代無(wú)論營(yíng)銷還是管理都離不開(kāi)數(shù)據(jù)分析，通過(guò)模型對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行診斷，可以幫助相關(guān)崗位提高工作效率，進(jìn)行業(yè)務(wù)預(yù)測(cè)，實(shí)現(xiàn)客戶畫(huà)像，挖掘營(yíng)銷潛力，通過(guò)潛心研究各類工作流程幫助銀行各崗位設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)模型，可以實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷、管理和信息反饋多種場(chǎng)景的運(yùn)用。在零售業(yè)務(wù)上通過(guò)模型可以實(shí)現(xiàn)未來(lái)營(yíng)銷預(yù)測(cè)、客戶關(guān)系、客戶需求識(shí)別、產(chǎn)品定位、能力監(jiān)測(cè)和復(fù)雜產(chǎn)品銷售等，幫助一線營(yíng)銷人員和管理人員通過(guò)模型實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷和能力提升。參與的銀行機(jī)構(gòu)為中國(guó)光大銀行上海分行、中國(guó)銀行上海分行。

第六部分：客戶沙龍

通過(guò)宏觀分析和資產(chǎn)配置原理分析，協(xié)助銀行在舉辦的客戶沙龍上展現(xiàn)專業(yè)能力，分析市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和走勢(shì)，幫助營(yíng)銷銀行未來(lái)主題產(chǎn)品，增加客戶凝聚力，拉近與客戶距離。參加過(guò)多家銀行組織的沙龍活動(dòng)。

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