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課程背景

理財(cái)經(jīng)理給客戶做養(yǎng)老規(guī)劃，不能快速測(cè)算客戶能領(lǐng)取多少養(yǎng)老金，養(yǎng)老需求無根據(jù)；理財(cái)經(jīng)理給客戶做養(yǎng)老規(guī)劃，不能快速測(cè)算客戶養(yǎng)老金的缺口，養(yǎng)老方案沒有針對(duì)性；理財(cái)經(jīng)理給客戶做養(yǎng)老規(guī)劃，缺少有效的輔助營(yíng)銷工具，方案數(shù)據(jù)可信度下降；理財(cái)經(jīng)理給客戶制作養(yǎng)老規(guī)劃解決方案，怎么無痕嵌入可推薦的基金和理財(cái)產(chǎn)品。

目前，中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)面臨著大量的競(jìng)爭(zhēng)主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營(yíng)單位的整體素質(zhì)和員工的個(gè)人素養(yǎng)，是我們當(dāng)下面臨的課題。

本課程的設(shè)計(jì)旨在幫助理財(cái)精英提升綜合能力，既注重專業(yè)理論知識(shí)，又增強(qiáng)員工的實(shí)操技能，讓我們的員工在理論與實(shí)踐上同時(shí)提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，達(dá)成金融機(jī)構(gòu)、客戶、員工三方共贏的結(jié)果。

課程收益

1.了解中國(guó)養(yǎng)老市場(chǎng)和養(yǎng)老規(guī)劃挑戰(zhàn)；

2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃的實(shí)用概念，不同養(yǎng)老支柱組合下養(yǎng)老金替代率的變化；

3.掌握測(cè)算養(yǎng)老儲(chǔ)備金、養(yǎng)老退休時(shí)點(diǎn)領(lǐng)取養(yǎng)老金的方法和工具；

4.掌握養(yǎng)老金缺口的測(cè)算方法和工具，制作養(yǎng)老規(guī)劃方案；

5.熟悉掌握制作養(yǎng)老規(guī)劃建議書；

6.掌握關(guān)于養(yǎng)老規(guī)劃中的事務(wù)性場(chǎng)景特點(diǎn)；

7.高福利國(guó)家的養(yǎng)老金市場(chǎng)和趨勢(shì)；

8.中國(guó)三支柱養(yǎng)老體系的現(xiàn)狀深度分析；

9.提升分析市場(chǎng)波動(dòng)的能力和動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)組合的能力。

課程對(duì)象：

投資顧問、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理顧問、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管、支行負(fù)責(zé)人、分行行長(zhǎng)；

教學(xué)方法：

理論講授 + 案例剖析 + 小組互動(dòng)研討+營(yíng)銷工具演練。

課程大綱

導(dǎo)入：案例分析：

1.理財(cái)經(jīng)理怎么構(gòu)建養(yǎng)老規(guī)劃的分析框架？

2.理財(cái)經(jīng)理怎么為客戶呈現(xiàn)一份可實(shí)行的、有具體數(shù)據(jù)的養(yǎng)老規(guī)劃建議書？

3.理財(cái)經(jīng)理怎么用可推薦的基金為客戶提供可達(dá)成養(yǎng)老目標(biāo)的金融產(chǎn)品組合？

一、中國(guó)養(yǎng)老市場(chǎng)和養(yǎng)老挑戰(zhàn)

1.中國(guó)人口結(jié)構(gòu)變化及其帶來的挑戰(zhàn)

1)什么是人口老齡化

2)人口老齡化的衡量指標(biāo)

3)中國(guó)人口老齡化數(shù)據(jù)分析

4)人口老齡化的影響因素

5)全社會(huì)積極應(yīng)對(duì)人口老齡化

2.養(yǎng)老金融是什么?

1)國(guó)家戰(zhàn)略——科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融

2)什么是養(yǎng)老金融

a)養(yǎng)老金金融和發(fā)展趨勢(shì)

b)養(yǎng)老服務(wù)金融和發(fā)展趨勢(shì)

c)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融和發(fā)展趨勢(shì)

d)地方試點(diǎn)：如上海"養(yǎng)老金融示范區(qū)"推動(dòng)康養(yǎng)社區(qū)+金融產(chǎn)品融合

3.中國(guó)養(yǎng)老金三支柱體系建設(shè)

1)第一支柱：基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)

2)第二支柱：企業(yè)年金和職業(yè)年金的現(xiàn)狀

a)中國(guó)企業(yè)年金計(jì)劃

b)美國(guó)401K計(jì)劃

c)英國(guó)職業(yè)養(yǎng)老金規(guī)劃

d)澳大利亞超級(jí)年金計(jì)劃

3)第三支柱：個(gè)人儲(chǔ)蓄型養(yǎng)老金制度和其他個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)

a)已開通個(gè)人養(yǎng)老金賬戶投資者畫像

b)已開立個(gè)人養(yǎng)老金賬戶投資者的繳存和購(gòu)買情況

c)個(gè)人養(yǎng)老金投資者的投資行為模式

d)投資者對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金的認(rèn)知

e)個(gè)人養(yǎng)老金究竟能減多少稅？

4.深度分析中國(guó)養(yǎng)老金缺口形成的7個(gè)原因

1)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度轉(zhuǎn)軌

2)人口老齡化

3)雙軌制遺留問題

4)養(yǎng)老金支付水平不斷提高

5)第二、三支柱尚未充分發(fā)揮作用

6)養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)難以提高

7)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金保值增值困難

5.養(yǎng)老愿景與養(yǎng)老規(guī)劃誤區(qū)

1)基礎(chǔ)養(yǎng)老金的缺口有多大

2)延遲退休對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃的影響

3)不交、少交養(yǎng)老金的心態(tài)

4)養(yǎng)老規(guī)劃有沒有必要提前做

5)養(yǎng)老主要靠子女

6.養(yǎng)老市場(chǎng)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)

1)美國(guó)養(yǎng)老市場(chǎng)—紐約年收入50萬美元的家庭為何哭窮？

2)歐洲養(yǎng)老市場(chǎng)—希臘高福利和債務(wù)危機(jī)

3)日本養(yǎng)老市場(chǎng)—日本老人為什么“爭(zhēng)取牢獄生活“

4)成熟市場(chǎng)應(yīng)對(duì)人老老齡化的措施

5)中國(guó)養(yǎng)老市場(chǎng)應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)措施

二、個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)劃的思路和實(shí)操流程

1.養(yǎng)老規(guī)劃必備的概念和工具

1)養(yǎng)老生活品質(zhì)指標(biāo)——養(yǎng)老金替代率

2)養(yǎng)老規(guī)劃數(shù)字化工具——貨幣時(shí)間價(jià)值計(jì)算器

3)個(gè)人養(yǎng)老金對(duì)賬單——個(gè)人養(yǎng)老金查詢方法

4)退休時(shí)點(diǎn)養(yǎng)老金領(lǐng)取金額測(cè)算—養(yǎng)老金計(jì)算器

2.養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)的設(shè)定

1)數(shù)據(jù)搜集——養(yǎng)老生活的5項(xiàng)支出

2)數(shù)據(jù)收集——養(yǎng)老專項(xiàng)儲(chǔ)備資產(chǎn)

3.測(cè)算養(yǎng)老金規(guī)劃的具體數(shù)據(jù)

1)測(cè)算退休時(shí)點(diǎn)需要儲(chǔ)備的養(yǎng)老金總額

2)測(cè)算退休時(shí)間可以領(lǐng)取的養(yǎng)老金

3)測(cè)算養(yǎng)老金的缺口

三、養(yǎng)老金規(guī)劃的大類資產(chǎn)和金融產(chǎn)品

1.養(yǎng)老金規(guī)劃的大類資產(chǎn)

1)貨幣資產(chǎn)的收益來源和波動(dòng)原因

2)債券資產(chǎn)的收益來源和波動(dòng)原因

3)權(quán)益資產(chǎn)的收益來源和波動(dòng)原因

2.第三支柱：個(gè)人養(yǎng)老金賬戶中的金融產(chǎn)品

1)養(yǎng)老儲(chǔ)蓄產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)

2)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)

3)養(yǎng)老商業(yè)保險(xiǎn)結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)

4)養(yǎng)老公募基金結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)

3.基金系金融產(chǎn)品

1)公募基金分類和特點(diǎn)

2)公募基金分析常用的3款數(shù)字化工具

3)養(yǎng)老專屬基金產(chǎn)品的特點(diǎn)

4)關(guān)于養(yǎng)老目標(biāo)基金必須了解的7個(gè)維度

5)診斷養(yǎng)老目標(biāo)基金

4.銀行系金融產(chǎn)品

1)特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

2)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品

a)產(chǎn)品基本特征

b)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

c)常用投資策略

3)開放式理財(cái)產(chǎn)品

4)銀行系金融產(chǎn)品在養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃中的作用

5.保險(xiǎn)系金融產(chǎn)品

1)政策性支持的保險(xiǎn)

a)政策性支持的商業(yè)健康保險(xiǎn)

b)政策性支持的商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

2)個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

a)個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的保障分析

b)注意事項(xiàng)

3)商業(yè)保險(xiǎn)在養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃中的作用

a)養(yǎng)老需求中的商業(yè)保險(xiǎn)

b)養(yǎng)老配置中的商業(yè)保險(xiǎn)

四、制作一份完整的養(yǎng)老規(guī)劃建議書

1.養(yǎng)老金規(guī)劃建議書的制作方法

1)養(yǎng)老規(guī)劃建議書模板

2)養(yǎng)老規(guī)劃建議書內(nèi)容

3)養(yǎng)老規(guī)劃建議書的制作技巧

2.養(yǎng)老金融——養(yǎng)老金規(guī)劃方案設(shè)計(jì)

1)養(yǎng)老金替代率—測(cè)算客戶養(yǎng)老儲(chǔ)備金

2)養(yǎng)老金計(jì)算器—測(cè)算客戶養(yǎng)老金缺口

3)針對(duì)缺口設(shè)計(jì)客戶養(yǎng)老金方案

4)案例實(shí)操：理財(cái)經(jīng)理制作一份可滿足客戶養(yǎng)老金缺口需求的方案

3.陪伴服務(wù)——動(dòng)態(tài)管理客戶養(yǎng)老規(guī)劃預(yù)期

1)根據(jù)客戶家庭財(cái)務(wù)情況調(diào)整養(yǎng)老預(yù)期

2)持續(xù)監(jiān)測(cè)客戶產(chǎn)品組合的波動(dòng)

3)根據(jù)客戶情況定期調(diào)整產(chǎn)品組合比例

4.制作案例

1)利用養(yǎng)老金替代率和年收入測(cè)算養(yǎng)老金缺口

2)利用貨幣時(shí)間價(jià)值計(jì)算器測(cè)算養(yǎng)老金缺口

五、養(yǎng)老主題活動(dòng)策劃

1.目標(biāo)客群精準(zhǔn)定位?

1)主攻客群（預(yù)養(yǎng)老群體）：年齡在40-55歲，事業(yè)單位員工、企業(yè)中層管理者、私營(yíng)企業(yè)主等。他們有較強(qiáng)的收入能力，正面臨養(yǎng)老規(guī)劃的關(guān)鍵窗口期，焦慮感強(qiáng)。

2)輔助客群（活躍老年群體）：55-70歲，有穩(wěn)定退休金，對(duì)資產(chǎn)保值增值、財(cái)產(chǎn)傳承有興趣，是銀行忠誠(chéng)度較高的客戶。

3)邀約策略：存量客戶通過客戶經(jīng)理電話/微信精準(zhǔn)邀約；潛力客戶可通過網(wǎng)點(diǎn)廳堂海報(bào)、微信公眾號(hào)推送、社區(qū)合作等方式吸引。

2.活動(dòng)策劃（五大核心環(huán)節(jié)）?

1)營(yíng)造主題氛圍?

現(xiàn)場(chǎng)布置??：使用溫和的色調(diào)、播放舒緩的經(jīng)典老歌背景音樂。

簽到有禮??：簽到即送“養(yǎng)老規(guī)劃啟蒙禮包”（含簡(jiǎn)易風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試表）。

互動(dòng)留影??：設(shè)置主題拍照墻，如“我的金色晚年夢(mèng)想”，方便后續(xù)傳播和客戶留念。

2)輸出核心價(jià)值

現(xiàn)狀分析??：講解長(zhǎng)壽時(shí)代下的養(yǎng)老壓力（替代率、通貨膨脹等）。

三大支柱??：解讀國(guó)家社保、企業(yè)年金、個(gè)人商業(yè)儲(chǔ)備的關(guān)系與重要性。

核心工具??：淺顯易懂介紹養(yǎng)老目標(biāo)基金、年金保險(xiǎn)、定期存款等工具的適用場(chǎng)景。

風(fēng)險(xiǎn)提示??：提醒“高息攬儲(chǔ)”、“以房養(yǎng)老”騙局等金融陷阱。

3)引發(fā)共鳴與思考

設(shè)計(jì)“養(yǎng)老規(guī)劃情景模擬”游戲或案例討論

4)精準(zhǔn)挖掘需求

流程??：講座結(jié)束后，理財(cái)經(jīng)理迅速與預(yù)約或分配的客戶進(jìn)行一對(duì)一溝通。

工具支持??：提供《養(yǎng)老營(yíng)銷墊板》等工具，了解客戶財(cái)務(wù)狀況、養(yǎng)老期望和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

5)延續(xù)服務(wù)熱度?

宣布增值服務(wù)??：現(xiàn)場(chǎng)預(yù)約或成功開戶的客戶，可享受一次養(yǎng)老規(guī)劃報(bào)告解讀服務(wù)。

建立社群??：現(xiàn)場(chǎng)組建活動(dòng)專屬微信群，用于發(fā)布養(yǎng)老知識(shí)、資訊，維護(hù)客戶關(guān)系。

3.后續(xù)跟進(jìn)與效果評(píng)估?

1)及時(shí)跟進(jìn)：活動(dòng)結(jié)束后24小時(shí)內(nèi)，理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)參與客戶進(jìn)行電話或微信回訪，感謝參與，并確認(rèn)后續(xù)服務(wù)預(yù)約。

2)需求錄入：將活動(dòng)中獲取的客戶需求信息及時(shí)錄入銀行CRM系統(tǒng)，打上“養(yǎng)老意向客戶”標(biāo)簽。

3)效果評(píng)估：直接指標(biāo)、間接指標(biāo)

六、養(yǎng)老規(guī)劃為橋梁，撬動(dòng)子女核心資產(chǎn)?

1.如何在與中老年客戶的溝通中自然植入子女話題

1)橋梁式話術(shù)

2)工具賦能：打造家庭財(cái)富保障表

2.設(shè)計(jì)家庭同樂主題活動(dòng)?

1)活動(dòng)主題策劃?

2)活動(dòng)內(nèi)容設(shè)計(jì)

?對(duì)父母講什么？?? （側(cè)重：安全、安心、防詐騙）

?對(duì)子女講什么？?? （側(cè)重：效率、規(guī)劃、工具、稅務(wù)）

3)現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)化設(shè)計(jì)?

3.針對(duì)子女的專屬價(jià)值呈現(xiàn)與產(chǎn)品方案?

1)精準(zhǔn)畫像與痛點(diǎn)挖掘?

2)解決方案呈現(xiàn)

針對(duì)“贍養(yǎng)壓力”：?? 如何推薦“以子女為投保人”的父母保障類保險(xiǎn)產(chǎn)品。

針對(duì)“自身規(guī)劃”：?? 如何從父母規(guī)劃自然過渡到子女自身的養(yǎng)老/投資規(guī)劃。

針對(duì)“傳承效率”：?? 如何介紹指定受益人、保險(xiǎn)金信托等工具的價(jià)值。

李老師

李 飛

13年深耕財(cái)富管理培訓(xùn)，助力客戶經(jīng)理從“產(chǎn)品推銷”向“財(cái)務(wù)顧問”轉(zhuǎn)型

核心優(yōu)勢(shì)與實(shí)戰(zhàn)成果

13年專注財(cái)富管理一線培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

累計(jì)8200+小時(shí)課堂授課及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

受訓(xùn)學(xué)員7500+人，輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)100+家

實(shí)戰(zhàn)派投資能力

個(gè)人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率，

平均年化回報(bào)率18.85%

2025年11月基金組合累計(jì)收益率12.3%

個(gè)人管理客戶存量資金3500+萬元

協(xié)助理財(cái)經(jīng)理關(guān)單1000萬綜合配置方案

國(guó)有行專項(xiàng)項(xiàng)目創(chuàng)造2800萬+業(yè)績(jī)

單場(chǎng)財(cái)富沙龍創(chuàng)造390萬即時(shí)成交

馬拉松愛好者

專業(yè)資質(zhì)

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)在讀經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

南京大學(xué)管理學(xué)學(xué)士

國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）證書編號(hào)：CFPCN21038342

金融理財(cái)師（AFP）證書編號(hào)：AFPCN19251183

國(guó)家金融理財(cái)師（CHFP）證書編號(hào)：0401831020000006

持基金執(zhí)業(yè)資格證：J0200000000027

持證券從業(yè)資格證：20160532050037811220320500

持保險(xiǎn)從業(yè)資格證：W020110556

CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)AFP(金融理財(cái)師)

CHFP(國(guó)家金融理財(cái)師)基金執(zhí)業(yè)資格證

證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1

基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1

專業(yè)背景

鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院（本科） | 金融學(xué)特邀實(shí)踐老師

BlackRock美國(guó)貝萊德（香港）有限公司 | 培訓(xùn)總監(jiān) - 負(fù)責(zé)投資顧問培訓(xùn)體系設(shè)計(jì)和金融綜合業(yè)務(wù)推動(dòng)

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān) – 協(xié)助理財(cái)經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān)-協(xié)助理財(cái)經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京創(chuàng)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) | 培訓(xùn)經(jīng)理 -協(xié)助客戶經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

授課風(fēng)格

注重構(gòu)建理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷思維框架，形成有邏輯性的營(yíng)銷習(xí)慣；

專注一線營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧，內(nèi)容解讀簡(jiǎn)單、干脆、直達(dá)實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景；

授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)、幽默，擅長(zhǎng)結(jié)合時(shí)事和場(chǎng)景演練講授課程；

案例教學(xué)、情景互動(dòng)、角色扮演、分組討論法等有效結(jié)合；

服務(wù)客戶（部分）

深度合作國(guó)有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務(wù)頭部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀行理財(cái)子公司、基金公司超30家

銀保監(jiān)會(huì)：金融時(shí)報(bào)

高等院校：上海交通大學(xué)、三峽大學(xué)、蘭州工商學(xué)院、鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院

商業(yè)銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中國(guó)銀行合肥分行、中國(guó)銀行山東分行、中國(guó)銀行無錫分行、中國(guó)銀行南通分行、建設(shè)建行焦作分行、建設(shè)銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門分行；

上海郵儲(chǔ)、云南郵儲(chǔ)、阜陽(yáng)郵儲(chǔ)、溫州郵儲(chǔ)、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、山東農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行；

?保險(xiǎn)公司：

中國(guó)人壽、太平洋保險(xiǎn)（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險(xiǎn)、平安保險(xiǎn)、復(fù)星保險(xiǎn)、國(guó)聯(lián)保險(xiǎn)、水滴保險(xiǎn)、信美人壽、京東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、香港MIB；

?基金公司/理財(cái)子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財(cái)（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本；

培訓(xùn)案例（部分）

上海交通大學(xué)&中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力提升（返聘）

三峽大學(xué)咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升

蘭州工商學(xué)院金融學(xué)院數(shù)智化論壇

中國(guó)工商銀行上海分行貴金屬營(yíng)銷技巧提升

中國(guó)工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷專題培訓(xùn)

中國(guó)工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷

中國(guó)工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓(xùn)

中國(guó)工商銀行廣州分行資產(chǎn)配置能力提升和基金專項(xiàng)培訓(xùn)

中國(guó)工商銀行南京分行財(cái)富客戶全場(chǎng)景營(yíng)銷培訓(xùn)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海分行保險(xiǎn)營(yíng)銷技能提升訓(xùn)練營(yíng)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險(xiǎn)營(yíng)銷技能提升訓(xùn)練營(yíng)

中國(guó)銀行山東理財(cái)顧問AI工具和資產(chǎn)配置專項(xiàng)培訓(xùn)

中國(guó)建設(shè)銀行焦作分行基金營(yíng)銷技能提升

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東分行基金培訓(xùn)+輔導(dǎo)項(xiàng)目

中國(guó)交通銀行無錫分行養(yǎng)老金融專項(xiàng)培訓(xùn)

中國(guó)交通銀行包頭分行貴金屬營(yíng)銷技能提升

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)規(guī)劃師大賽專項(xiàng)培訓(xùn)

招商銀行深圳分行AI助力場(chǎng)景化營(yíng)銷（3期）

招商銀行深圳運(yùn)營(yíng)部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)劃和營(yíng)銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財(cái)經(jīng)理全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營(yíng)銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專題培訓(xùn)

廣發(fā)銀行江門分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計(jì)劃

銀華基金總部基金銷售痛點(diǎn)解決項(xiàng)目

蘇銀理財(cái)子公司 客戶經(jīng)理客戶服務(wù)三項(xiàng)技能提升培訓(xùn)

工銀瑞信基金廣東基金營(yíng)銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項(xiàng)目

上海久富基金國(guó)家理財(cái)師持證項(xiàng)目

成都銀行理財(cái)經(jīng)理凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷技能提升

成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)

江蘇海安農(nóng)商銀行凈值化理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

江蘇南通城商行凈值化理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷技能提升

江蘇鹽城農(nóng)商銀行凈值化理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

山東農(nóng)商銀行理財(cái)經(jīng)理綜合營(yíng)銷能力提升

成都銀行基金營(yíng)銷能力提升培訓(xùn)

京東保險(xiǎn)代理境外資產(chǎn)配置能力提升

北京中海華宇基金理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷能力提升

中郵保險(xiǎn)財(cái)富條線存量客戶價(jià)值挖掘?qū)ｍ?xiàng)培訓(xùn)

中國(guó)人壽臨沂分公司金融理財(cái)師專項(xiàng)培訓(xùn)

中銀三星客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力專項(xiàng)培訓(xùn)

工銀瑞信廣東分公司基金營(yíng)銷技能提升培訓(xùn)

郵政重慶支行長(zhǎng)活動(dòng)策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷專題培訓(xùn)

郵儲(chǔ)銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場(chǎng)景化營(yíng)銷

郵政上海管理者資產(chǎn)配置能力提升和管控專項(xiàng)培訓(xùn)

郵儲(chǔ)云南分行基金+理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

郵儲(chǔ)銀行阜陽(yáng)分行資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目

郵政唐山分行基金營(yíng)銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動(dòng)

郵政承德分行保險(xiǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目

郵政上海分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型專項(xiàng)項(xiàng)目

郵政商丘分行大理財(cái)營(yíng)銷能力提升

郵儲(chǔ)銀行上海分行新晉支行長(zhǎng)專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政上海奉賢分公司分紅險(xiǎn)營(yíng)銷提升專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政廣西理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政豐城AI助力金融綜合營(yíng)銷能力提升培訓(xùn)

主講課程體系

【資產(chǎn)配置與投資組合咨詢】

《營(yíng)銷變革：從資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢》

《理財(cái)經(jīng)理從‘產(chǎn)品推銷’向‘組合顧問’轉(zhuǎn)型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產(chǎn)配置新視野》

《宏觀洞察：理財(cái)經(jīng)理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養(yǎng)老金融：養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產(chǎn)配置模型》

【AI賦能與營(yíng)銷變革】

《智能營(yíng)銷革命：AI如何重塑金融產(chǎn)品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項(xiàng)產(chǎn)品營(yíng)銷攻略】

《破局凈值化理財(cái)營(yíng)銷：產(chǎn)品內(nèi)核深挖+客群精準(zhǔn)銷售策略提升》

《保險(xiǎn)新視角：家庭保單資產(chǎn)離婚與繼承規(guī)劃策略》

《公募基金：從經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)到數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場(chǎng)分析到客戶資產(chǎn)配置》

《理財(cái)經(jīng)理保險(xiǎn)金信托展業(yè)必修課》

《專業(yè)致勝：分紅保險(xiǎn)營(yíng)銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎(chǔ)：金融市場(chǎng)投資工具》

《投資心理學(xué)：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經(jīng)濟(jì)學(xué)思維七日突破：理財(cái)經(jīng)理的敏捷成長(zhǎng)計(jì)劃》

【專崗能力提升輔導(dǎo)系列】

《理財(cái)經(jīng)理向投資顧問轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)》

《理財(cái)師大賽專項(xiàng)輔導(dǎo)》

《理財(cái)經(jīng)理持證輔導(dǎo)：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財(cái)富沙龍策劃、執(zhí)行】

《金融機(jī)構(gòu)財(cái)富沙龍、講座》、《活動(dòng)策劃-客戶活動(dòng)全周期策劃地圖》

我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com